При внесении денег на карту через банкомат в Казахстане на сумму свыше 500 тысяч тенге отправитель будет обязан указать свой ИИН. В случае непредставления ИИН операция не будет осуществлена, и банкомат вернет деньги. Об этом сегодня на заседании правительства сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу РК Кайрат Бижанов, передает Dalanews.kz. «Использование банкоматов в схемах обналичивания денежных средств является одной из актуальных проблем. Несмотря на принимаемые меры, объемы соответствующих операций растут. Главный пробел здесь – возможность осуществления операций анонимно, без должной идентификации отправителя и получателя денег. Они зачастую осуществляются с использованием карт, формально зарегистрированных на посторонних лиц», – поясняет Кайрат Бижанов. Для снижения подобных рисков агентством совместно с регулирующим органом разработан комплекс практических решений (совет по комплаенс-функциям от 18 июля 2025 года). «Во-первых, при пополнении карты на сумму свыше 500 тысяч тенге будет требоваться обязательное указание ИИН отправителя (ранее требовался только ИИН получателя). Дополнительно прорабатывается возможность подтверждения операции через мобильное приложение или SMS. Во-вторых, с 1 января 2026 года банки будут обязаны хранить записи с видеокамер банкоматов не менее 180 дней, что позволит идентифицировать участников подозрительных операций», – уточняет он. В-третьих, рассматривается возможность внедрения биометрической идентификации – распознавания лица или отпечатков пальцев. Реализация данных мер создаст дополнительное препятствие для анонимных транзакций, считают в АФМ.
Теперь с человека, переведшего более 500 тысяч тенге с карты на карту через банкомат, будет требоваться ИИН.
