В Казахстане в настоящее время завершаются следственные работы по финансовой пирамиде B2B Jewelry. 7 ноября прошлого года Агентство по финансовому мониторингу страны сообщило о начале возврата денег некоторым обманутым вкладчикам. На сегодняшний день возвращено около 123 миллионов тенге. Несмотря на это, казахское общество не перестает попадаться на уловки пирамид. Давайте разберемся в масштабах проблемы и в том, как государство борется с ней. Проблема финансовых пирамид не нова для жителей Казахстана. Как и граждане многих стран СНГ, наши соотечественники познакомились с мошенническими схемами еще в 1990-х годах. Первая казахская пирамида называлась «Смагулов и К». Изначально гражданин по имени Нурлан Смагулов (не путать с основателем Astana Group Нурланом Еркебуланулы Смагуловым) занимался законным бизнесом, но финансовые трудности подтолкнули его к мошенничеству. В итоге предприниматель, действовавший по схеме российской МММ, обманул 35 тысяч вкладчиков. Новый пик пирамидальной активности в Казахстане пришелся на 2010-2013 годы, когда граждане страны потеряли около 767 миллионов тенге (5 миллионов долларов), включая депозиты MMM-2011 Сергея Мавроди. Со временем мошенники меняли методы обмана, все чаще используя социальные сети и мессенджеры. С осени 2019 года в казахстанских социальных сетях появилась яркая реклама финансовых компаний, таких как Garant 24 Lombard, Profitable Loan и др. Компании предлагали казахстанцам автомобили и квартиры в рассрочку с оплатой на 20% выше рыночной цены. Однако после юридического оформления сделки «покупатели» бесследно исчезали. Кроме того, Garant 24 Lombard принимал депозиты под 30-40% годовых. В феврале 2020 года в мессенджере WhatsApp получило широкое распространение интернет-игра под названием «Казан» или «Черный кассир». Организаторы предлагали возможность получить более ста тысяч тенге, переведя деньги на специальный счет и приведя с собой еще двух участников. Отличительной чертой многих финансовых пирамид является их транснациональный характер. Так, в 2018 году по запросу Алматинского городского департамента внутренних дел Павел Крымов был задержан в московском аэропорту Шереметьево. Пирамидальные схемы, основателем которых он являлся, такие как Questra World и Atlantic Global Asset Management, активно работали в Беларуси, Украине, России и Казахстане. Аналогичная ситуация произошла с компанией B2B Jewelry, замаскированной под торговлю ювелирными изделиями, пирамида возникла на территории Украины в 2019 году. Но быстро успела открыть филиалы в России и Казахстане. Новый пик активности пирамид в Казахстане пришелся на период пандемии. В 2021 году крупнейшими из них стали ACD Technology и L-Capital, обе были основаны в Алматы. Кроме того, казахстанцы потеряли около 6 миллиардов тенге на акциях и криптовалютных депозитах в Finiko, которая действовала в России, США, Австрии, Германии, Венгрии, Кыргызстане и других странах. Все чаще мошенники стали выбирать системы, связанные с инвестициями, обменными операциями и добычей полезных ископаемых, популярные в последние годы. По словам старшего следователя по особо важным делам Департамента полиции города Алматы Еркебулана Койшыбаева: «Сейчас наблюдается тенденция рекламы инвестиций в криптовалюту. Мошенники создают инвестиционные сайты и сообщают, что якобы законно торгуют криптовалютами, акциями зарубежных компаний... Они пишут, что привлекают высококвалифицированных специалистов, которые инвестируют в криптовалюту 10 лет и получают большую прибыль... И призывают инвестировать в свою компанию». В феврале 2022 года Министерство внутренних дел Казахстана сообщило, что более 30 тысяч казахстанцев стали новыми жертвами пирамид, понеся убытки на сумму свыше 54 миллиардов тенге. В июне Высший совет по реформам заявил об обнаружении еще 17 тысяч жертв, обманутых на 27 миллиардов тенге в Республике Казахстан. Важно понимать, что эти цифры известны только по результатам уже расследованных дел. Многие пирамиды до сих пор остаются «в тени», и о количестве их жертв ничего не известно. Кроме того, даже если основатели пирамид привлекаются к ответственности, возмещение причиненного ими ущерба зачастую невозможно. Так, в случае с B2B Jewelry деньги вернули только 197 казахстанцев. Согласно опубликованным данным финансового мониторинга, в эту пирамидальную схему инвестировали не менее 10 000 человек. Вопрос «Как власти Казахстана борются с пирамидами?» также очень актуален. Изначально финансовые пирамиды в Республике Казахстан привлекались к уголовной ответственности по статье о мошенничестве. Пробел в законодательстве был устранен в 2014 году, когда Нурсултан Назарбаев подписал закон, привлекающий к уголовной ответственности за организацию пирамидальных схем. Изменения во многом «подтолкнули» появление «МММ-2011» и других подобных организаций. При этом казахстанские ведомства действовали в этой ситуации неэффективно. Так, финансовая полиция Республики Казахстан в 2012 году предложила привлекать к уголовной ответственности вкладчиков, которые привлекают новых добровольцев в пирамиды. После принятия нового
