В прошлом году в Казахстане количество брокерских счетов выросло в четыре раза. Это может свидетельствовать о том, что мошенники привлекают инвестиции от казахстанцев. Этим активно пользуются различные мошенники. Одним из самых распространенных видов мошенничества являются пирамидальные схемы. Согласно законодательству Республики Казахстан, пирамида – это один из видов мошенничества, при котором доходы извлекаются из привлечения денег или иного имущества, либо права на такое имущество, без осуществления предпринимательской деятельности, привлеченные средства не используются. Сюда же относятся принятые обязательства путем перераспределения этих активов и обогащения одних участников за счет вкладов других. Самое важное, о чем стоит предупредить многих, — это предложение пассивного дохода, гарантированного выше рыночного, в кратчайшие сроки и под высокие процентные ставки. По закону инвестиционным компаниям запрещено гарантировать доходность. Чаще всего финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные компании, предлагая покупку ценных бумаг и обещая инвестировать полученные средства в добычу нефти, золота, строительство, микрофинансовую деятельность, рынок Форекс и т.д. Как правило, мошенники призывают своих жертв привлекать новых клиентов за вознаграждение. Последние внесенные средства идут на выплату доходов тем, кто пришел раньше. Злоумышленники часто используют различные психологические трюки, убеждая клиентов в том, что это ограниченное предложение, доступное только сегодня. Еще одним признаком финансовой пирамиды может быть то, что организация позиционирует себя как «уникальный проект», не давая четкого определения своей деятельности. Руководитель такой компании обычно представляется очень успешным человеком. Причем это подтверждается не реальными цифрами из авторитетных источников, а атрибутами, напрямую не связанными с доходностью организации. Это дорогие автомобили, поездки на престижные курорты и прочие привлекательные вещи. Следующий момент, на который стоит обратить внимание, — организаторы финансовых пирамид часто предлагают клиентам купить жилье, землю и автомобили по цене значительно выше рыночной или, наоборот, продать движимое или недвижимое имущество по подозрительно низкой цене. Следует быть осторожным, если от вас требуют купить какой-либо продукт или внести членский взнос. Первой финансовой пирамидой в истории стала Миссисипская компания шотландского финансиста Джона Лоу. Она была зарегистрирована во Франции, но намеревалась осваивать новые земли и торговать с местным населением в Луизиане, которая в то время была французской колонией. По мере роста ее популярности компания стала называться «Компания Всех Индий» и получила разрешение французских властей на деятельность за рубежом. Выпуск акций должен был стать источником финансирования. Лоу широко рекламировал свою фирму в газетах. СМИ писали о том, что земли Луизианы очень богаты, содержат много золота, табака и других ценных предметов. Акции Миссисипской компании можно было приобрести за государственные облигации, что делало компанию кредитором Франции. Джон Лоу имел репутацию грамотного экономиста, его даже назначили финансовым инспектором. Но в один момент власти разоблачили, что акции Миссисипской компании не обеспечены драгоценными металлами, а Луизиана является бедным и необитаемым регионом. Торговля не приносила прибыли, судоходство не окупало расходов, французы не хотели там жить. Они начали массово обменивать ценные бумаги на монеты в Королевском банке. Казна быстро начала истощаться. Для поддержки компании Королевский банк Франции прилагал усилия по выкупу ее ценных бумаг. Однако из-за нехватки средств в государственной казне банк не смог удержать цену акций на прежнем уровне. Тогда Джон Лоу распорядился напечатать еще больше бумажных денег для продолжения выкупа акций. В результате образовался замкнутый круг, а французская экономика оказалась в глубоком кризисе. Менее чем через сто лет итальянский иммигрант Чарльз Понци прибыл в США и основал компанию The Securities Exchange Company, ставшую родоначальницей современных пирамидальных схем. Мошенническая схема, придуманная Понци, получила название в его честь. Компания биржи ценных бумаг обещала удвоить вложенную сумму за 45 и 90 дней. Однако позже, после подачи иска одним из вкладчиков Понци, банковские счета были заблокированы. Налоговые органы начали проверку и выявили долг в 7 миллионов долларов при наличии на счетах всего 4 миллионов
