Со 1 июля 2025 года банки второго уровня, филиалы иностранных банков, АО «Банк Развития Казахстана» и Национальная почта будут предоставлять Национальному Банку РК сведения о владельцах банковских счетов, сообщает Dalanews.kz. Такое требование предусмотрено постановлением Национального Банка РК № 26 от 22 мая 2025 года. Согласно ему, коммерческие банки должны предоставлять в Национальный Банк следующие виды отчетности: * О данных владельца банковского счета (вклада) в течение 10 рабочих дней с момента получения или изменения данных; * Отчет о договоре банковского счета (вклада), который также предоставляется в течение 10 рабочих дней; * Отчет о банковском счете, который также предоставляется в течение 10 рабочих дней; * Отчет об операциях по банковскому счету предоставляется ежемесячно, не позднее десятого рабочего дня следующего месяца. В отчете о владельце банковского счета указываются: кто является его владельцем: физическое или юридическое лицо; год рождения; пол; гражданство; место жительства и т.д. В отчете о договоре банковского счета указываются: сумма вклада; валюта вклада; срок размещения вклада; процентная ставка; возможность досрочного снятия; мультивалютность; наличие посредника при открытии счета и т.д. В отчете об операциях указывается информация обо всем движении денежных средств на счете за отчетный период: сумма поступлений; перевод средств в другую сторону (снятие); сумма начисленных процентов; остаток суммы и т.д. «При передаче информации о физических лицах и ИП их ИИН будет изменен на неперсонифицированный номер (НПН), а ФИО – на код (ИИН), идентифицирующий владельца банковского счета. Это делается для защиты персональных данных. Однако важно отметить, что по запросу Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) идентификационные данные о владельце счета могут быть раскрыты через защищенные каналы связи. Эта мера принята для контроля финансовых потоков, борьбы с отмыванием доходов и повышения прозрачности в банковской сфере», — говорится в сообщении регулятора.
