В Костанайской области ведется досудебное расследование по факту осуществления незаконной микрофинансовой деятельности, сообщает Dalanews.kz. Подозреваемый с 2020 года без соответствующей лицензии выдавал займы гражданам под проценты и с залогом имущества через популярный сайт и приложение Instagram. При заключении договора, чтобы придать кредитной сделке законный вид, он указывал сумму займа значительно больше реальной. Это было связано с тем, что в эту сумму была включена предотсчитанная неустойка, достигающая до 100% годовых. Таким образом, подозреваемый выдал займы на общую сумму свыше 100 млн тенге. По данным агентства, в результате его незаконных действий были нарушены права и интересы простых граждан. Они стали жертвами невыгодных и кабальных условий получения займов. Ища срочную денежную помощь, они попали в финансовую ловушку с высокой процентной ставкой. Чтобы скрыть источник незаконно полученного дохода, подозреваемый привлек знакомого бухгалтера. Они разработали схему отмывания денег, представив доход как законную выручку предприятия, занимающегося ремонтом автомобилей. "Для этого подозреваемый зарегистрировался как индивидуальный предприниматель и от имени автосервиса, который фактически не работал, выписывал фискальные чеки. В результате подозреваемый легализовал доход от своей незаконной деятельности на сумму свыше 60,6 млн тенге", - говорится в сообщении. Санкцией суда наложен арест на его квартиру и денежные средства на банковских счетах на сумму 28 млн тенге. Расследование продолжается.
