Расследование по нашумевшей финансовой пирамиде B2B Jewelry в Казахстане завершено. 7 ноября прошлого года Агентство по финансовому мониторингу страны сообщило о возврате части денег обманутых вкладчиков. В настоящее время возвращено около 123 миллионов тенге. Тем не менее, казахстанское общество продолжает попадаться на удочку пирамид. Мы также проанализировали масштабы этой проблемы и то, как государство борется с ней. Финансовые пирамиды — не новая проблема для Казахстана, как и для многих стран СНГ, мы столкнулись с мошенническими схемами еще в 1990-х годах. Первая казахстанская пирамида называлась «Смагулов и К». Это название, вероятно, помнят многие из нас. Изначально гражданин по имени Нурлан Смагулов (не путать с основателем Astana Group Нурланом Еркебулановичем Смагуловым) занимался законным бизнесом, но финансовые трудности подтолкнули его к мошенничеству. В результате, действуя по российской схеме МММ, предприниматель обманул 35 тысяч вкладчиков. Новый пик пирамидальной активности в Казахстане пришелся на 2010-2013 годы. Тогда граждане потеряли около 767 миллионов тенге (5 миллионов долларов), в том числе на депозитах MMM-2011 Сергея Мавроди. Со временем методы мошенников изменились, и они стали активнее использовать социальные сети и мессенджеры. С осени 2019 года в казахстанских социальных сетях начала появляться агрессивная реклама финансовых компаний, таких как Garant 24 Lombard, Profitable Loan и подобных. Компании продавали казахстанцам автомобили и квартиры в рассрочку с наценкой 20% от рыночной цены. Однако после того, как сделка не была официально зарегистрирована, «покупатели» исчезали без следа. Кроме того, Garant 24 Lombard принимал депозиты под 30-40% годовых. В феврале 2020 года в мессенджере WhatsApp стало широко распространяться интернет-игра под названием «Казан» или «Черный кассир». Организаторы предлагали возможность заработать более ста тысяч тенге, переведя деньги на специальный счет и приведя в группу еще двух участников. Отличительной чертой многих финансовых пирамид является их транснациональный характер. Например, в 2018 году по запросу Департамента внутренних дел города Алматы Павел Крымов был задержан в московском аэропорту Шереметьево. Пирамидальные системы, основанные им, такие как Questra World и Atlantic Global Asset Management, активно работали в Беларуси, Украине, России и Казахстане. Аналогичная ситуация произошла с компанией B2B Jewelry, замаскированной под ювелирную торговлю; пирамида зародилась на территории Украины в 2019 году, но быстро открыла филиалы в России и Казахстане. Новый пик активности пирамид в Казахстане пришелся на период пандемии коронавируса, начавшейся в конце 2019 года. В 2021 году крупнейшими из них были ACD Technology и L-Capital. Обе были основаны в Алматы. Кроме того, казахстанцы потеряли около 6 миллиардов тенге на акциях и криптовалютных депозитах в Finiko, которая действовала в России, США, Австрии, Германии, Венгрии, Кыргызстане и других странах. Все чаще мошенники используют популярные в последние годы инвестиции, обменные операции и компании, связанные с добычей полезных ископаемых. По словам старшего следователя по особо важным делам Департамента полиции города Алматы Еркебулана Койшыбаева, в настоящее время особенно распространена тенденция рекламы инвестиций в криптовалюту. «Мошенники создают инвестиционные сайты и законно торгуют криптовалютами, акциями иностранных компаний... Стоит отметить, что они привлекают высококвалифицированных специалистов, которые якобы инвестируют в криптовалюту уже 10 лет и получают большую прибыль. Таким образом, они призывают инвестировать в свою компанию», — пояснил специалист уполномоченного органа. В феврале 2022 года Министерство внутренних дел Казахстана сообщило, что более 30 тысяч казахстанцев стали жертвами новых пирамид, понеся убытки на сумму более 54 миллиардов тенге. В июне Высший совет реформ заявил об обнаружении еще 17 тысяч пострадавших на сумму 27 миллиардов тенге в Республике Казахстан. Важно понимать, что эти цифры известны только по результатам уже расследованных дел. Многие пирамиды до сих пор остаются «в тени», и данные о количестве их жертв пока неизвестны. Кроме того, даже если основатели пирамид привлекаются к ответственности, возмещение причиненного ими ущерба во многих случаях невозможно. Например, в случае с B2B Jewelry деньги вернули только 197 казахстанцев. Согласно опубликованным данным финансового мониторинга, в казне этой пирамиды инвестировали не менее 10 000 человек. А как наша власть борется с системой пирамид? Изначально финансовые пирамиды в Республике Казахстан привлекались к уголовной ответственности по статье о мошенничестве. Этот пробел в законодательстве был устранен в 2014 году, когда первый президент Нурсултан Назарбаев подписал закон, предусматривающий уголовную ответственность за организацию пирамидальных схем. Изменения во многом «поспособствовали» пресечению деятельности «МММ-2011» и других подобных организаций. При этом казахстанские ведомства действовали в этой ситуации непоследовательно. Так, финансовая полиция Республики Казахстан предложила привлекать к уголовной ответственности вкладчиков, которые
