Ежегодно в Казахстане жертвами финансовых пирамид становятся несколько тысяч человек. Они вынуждены продавать свое имущество, включая квартиры, землю, автомобили. Казахстанцы искренне верят в возможность заработать, вложив средства в «инвестиционную компанию», и ставят под залог вырученные деньги. Однако через некоторое время они понимают, что не получили ни денег, ни обещанных дивидендов, а наоборот, потеряли все накопления, и ничего не осталось. В связи с этим мы изучили, как распознать финансовую пирамиду, чтобы не попасться на уловки мошенников. Для начала дадим определение финансовой пирамиде: все финансовые пирамиды опасны, поскольку в определенный момент такие «инвестиционные компании» склонны к краху. Как правило, организаторы любой финансовой пирамиды получают деньги от инвесторов, обещая высокие проценты и дивиденды. Когда накопленные средства достигают определенного размера, выплаты прекращаются, и, как правило, организаторы исчезают вместе с деньгами вкладчиков. Конечно, есть вероятность получить свои деньги до того, как финансовая пирамида начнет рушиться, однако следует признать, что такая вероятность мала. Опыт показывает, что человек, надеясь быстро разбогатеть, снова и снова вкладывает деньги в пирамиду и в один момент лишается всех своих сбережений. Вспомним громкие уголовные дела, связанные с финансовыми пирамидами. В 2020 году, во время пандемии, из нескольких областей страны, включая города Астана, Шымкент, Актобе, казахстанцы начали массово подавать заявления в правоохранительные органы о мошеннических действиях компании Lombard 24. Населению обещали ежемесячно выплачивать до 40 процентов дохода от инвестированной суммы. Пострадавшие от этой ситуации были зарегистрированы и в Актау. В начале прошлого года в Актау по уголовному делу, связанному с очередной финансовой пирамидой «Капитал плюс», был вынесен приговор двум обвиняемым. В материалах дела установлено, что общий ущерб от деятельности ТОО «Капитал плюс» составил более трех миллиардов тенге. Два человека были признаны виновными, каждый из них приговорен к 12 годам лишения свободы. Они предлагали вкладывать деньги и имущество под 35-процентную прибыль. Пострадавшими признаны более 600 человек. Осужденные обязаны возместить ущерб всем вкладчикам. Еще один человек, причастный к делу – организатор финансовой пирамиды и внештатный руководитель этой организации – находится в международном розыске. Следственные действия продолжаются. В Талдыкоргане также задержан подозреваемый в создании и руководстве финансовой пирамидой Qnet. Конкретный ущерб по этому делу пока неизвестен. Он еще не разглашается в связи со следственными действиями. Тем не менее, единственная главная цель организаторов финансовых пирамид – это мошенническое завладение деньгами вкладчиков. Они умеют играть на эмоциях, манипулировать, в конечном итоге побеждают. Они знают, что и как говорить своим будущим жертвам. Для повышения доверия населения они проводят встречи с инвесторами. Чтобы изменить игру и оказать влияние, они систематически выполняют свои обязательства в первые месяцы, выплачивают обещанные проценты, бонусы. Это делается лишь для того, чтобы доказать платежеспособность организации. Также они способствуют привлечению родственников, друзей, знакомых для роста дохода не только самой организации, но и самих вкладчиков. В целях защиты наших граждан в прошлом году Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев подписал закон, предусматривающий наказание в виде штрафа до двух тысяч месячных расчетных показателей за рекламу финансовых (инвестиционных) пирамидальных схем. На что же должны обратить внимание граждане, планирующие инвестировать? Во-первых, население не должно поддаваться на так называемый криминальный маркетинг, обещающий «легкие и быстрые деньги». Как правило, организаторы финансовых пирамид «гарантируют» высокую доходность от инвестиций или пассивного дохода. Например, они сравнивают процентные ставки во вторых уровнях банков и предлагают свои условия, обещая 35-40 процентов вознаграждения. Если вам предлагают такие условия, которые кажутся выгодными, это является основанием для сомнений в целесообразности таких инвестиций. Еще один момент, на который стоит обратить внимание – это призывы к граждан незамедлительно инвестировать без раздумий. Это должно насторожить людей, поскольку речь идет об агрессивной рекламе, гражданам не предоставляется время для обдумывания, уточнения всех деталей. Еще одним признаком финансовой пирамиды является обещание бонусов за привлечение родственников, друзей и знакомых, то есть создание системы, в которой люди привлекают клиентов и тем самым зарабатывают деньги. Пути защиты от того, чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, также просты. Гражданам следует ознакомиться с репутацией инвестиционной компании, которая стимулирует их инвестировать свои сбережения
