Агентство по финансовому мониторингу, подводя итоги 2024 года, уточняет, что преступники активно использовали физических лиц для легализации своих доходов. Так, оборот преступных денег, отмытых через 6,2 тысячи "дроп-карт", составил 24 млрд тенге. А к "дропам" привлекались представители уязвимых слоев населения страны, пишет Dalanews.kz. Поясним здесь два термина: Дропы – это подставные лица, используемые для оформления банковских карт и счетов. Для удаленного доступа к интернет-банкингу профессиональные отмыватели денег использовали SIM-карты операторов связи, зарегистрированные на третьих лиц. Чаще всего "дроп-карты" используются в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконными азартными играми и другими преступными действиями. "Фактически, так называемыми "дропами" становились люди, относящиеся к уязвимым слоям населения (безработные, студенты, пенсионеры и другие), которые не осознают всех последствий своей роли в преступных схемах. Более 90% владельцев таких карт составляли нерезиденты. Информация о них была передана правоохранительным органам иностранных государств", – говорится в сообщении АФМ. Для предотвращения подобных незаконных действий Агентством по финансовому мониторингу совместно с уполномоченными органами были предприняты следующие меры: * инициированы законодательные изменения, направленные на усиление административной и уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам; * внедрен механизм "замораживания" средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания; * ограничено количество выдаваемых одному клиенту банковских карт и усилены проверки клиентов, имеющих 10 и более карт; * разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отсеивания сомнительных клиентов от услуг субъектов финансового мониторинга. АФМ призывает проявлять бдительность и уберечь себя от участия в преступных схемах, если незнакомые граждане или представители компаний связываются с вами через онлайн-диалог
