Раскрыта масштабная схема незаконного микрокредитования, сообщает Dalanews.kz. Она реализовывалась через крупную сеть ломбардов, замаскированных под комиссионные магазины, имеющую около 200 филиалов в каждом регионе страны. В частности, владелец сети «Актив Ломбард» Сергей Койнов оформил на доверенных лиц несколько компаний под брендом «Актив Маркет». Несмотря на то, что они были представлены как комиссионные магазины, принимающие товары и бытовую технику, фактически они занимались незаконной ломбардной деятельностью – выдачей займов под залог имущества без лицензии. Комиссионные магазины и ломбарды располагались в одном здании и использовали один персонал. Согласно законодательству, максимальная процентная ставка по краткосрочным займам (до 45 дней) не должна превышать 0,3% в сутки. Однако компания Койнова выдавала займы под 16,2% за 15 дней, что в 4 раза превышает установленный законом предел. Таким образом, сотни тысяч граждан, в том числе пенсионеры и малообеспеченные семьи, попали в долговую ловушку. За последние два года путем выдачи залоговых займов по незаконно завышенным ставкам было незаконно изъято более 3,5 млрд тенге. Для дальнейшей легализации полученных доходов Койнов С.С. оформил фиктивные договоры на внедрение и сопровождение программного обеспечения с аффилированными компаниями. Их общая сумма составила 1,9 млрд тенге. Затем эти средства были переведены на его личный депозитный счет в виде дивидендов. В настоящее время по всей стране проведено более 200 обысков, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Иная информация не подлежит разглашению в соответствии со статьей 201 УПК. Вниманию заемщиков: Деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию Финансового регулятора, не является объектом досудебного расследования. Агентство не закрывало ни один из ее филиалов, заложенное имущество в «Актив Маркет» также не изымалось
